Ходатайство об истребовании информации о счетах в банках. образец и бланк 2020 года

Итак, приступим. Я буду писать заявление в банк на примере Тинькофф Кредитные Системы, а ныне это АО «Тинькофф Банк» потому как многие из нас имели и имеют кредитные отношения с этим банком. Ну и я выбрал этот банк потому, что у нас на руках как правило нет никаких документов от банка и сам банк не имеет офисов, поэтому, пожалуй, это самый тяжелый случай — вот на нем и рассмотрю.

Сразу скажу, что в этой инструкции будут рассмотрены все возможные способы написания заявлений в банк и ты сможешь применить это к твоей конкретной кредитной ситуации и к своему банку или микрофинансовой организации. Да, для МФО эта инструкция тоже подойдет. Ну и так же эта инструкция будет полезна всем, несмотря какой у тебя вид банковского продукта

Для начала попробуем ответить на вопрос.

Пожалуй, самая частая причина отказа банков предоставлять документы по кредиту — это невозможность идентифицировать клиента банка при подаче заявления. Это связано опять же с необходимостью сохранения данных, составляющих банковскую тайну. Пусть банк Тинькофф или нотариус удостоверит твою личность.

Ну и я уже тебе говорил, что у тебя 2 варианта в этом случае:

1. Предоставлять лично заявление в банк, чтобы сотрудник банка удостоверил твою личность и обязательно сделал об этом пометку на заявлении и обязательно сличил твою подпись с карточкой.
2. Заверить у нотариуса твою подпись и отправить заявление Почтой России ценным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении. В этом случае обрати внимание на пометки, отмеченные курсивом, что заявление нужно подписывать в присутствии нотариуса и прошить и пронумеровать его. Потом удали то, что написано курсивом.

Вот собственно и все. Напомню, что завтра будет видео с инструкцией, как отправить заявление в банк Тинькофф, где разберу гарантированные способы запроса информации, чтобы не получить отказ. Конечно же подтвержденные судебной практикой и конкретными интервью с сотрудниками банка, нотариусом и сотрудниками Почты России.

Что такое ходатайство и когда оно требуется

Понятие «ходатайство» с точки зрения права означает не что иное, как просьбу, адресованную государственным или иным органам, имеющим полномочия для ее рассмотрения и разрешения.

При этом навыки составления ходатайств могут понадобиться не только юристам, которым в силу профессии приходится направлять их в различные инстанции: в суд, прокуратуру, органы предварительного следствия и так далее. Именно ходатайством оформляется письмо в управление образования о выделении для ребенка места в дошкольном учреждении, то есть в детском саду.

Предлагаем ознакомиться:  Как написать ходатайство в школу

Как избежать отказа банка Тинькофф в предоставлении копий документов по кредиту?

От чего зависит порядок написания заявления на предоставление документов по кредиту в банк? Хочу сразу отметить, что самым лучшим способом получения из банка всех необходимых документов по кредиту является коммуникабельность.

Подойди к девушке из кредитного отдела с шоколадкой и попроси по-человечески и ты получишь документы быстро и без затрат.

Попробуй сначала этот способ и, если у тебя получится — то нет смысла изучать эту муторную инструкцию и придумывать хитрое заявление.

Здесь ты показываешь в очередной раз свою «прошаренность» и перечисляешь список контролирующих организаций, куда ты будешь жаловаться, если тебя не поймут с первого раза. И какие последствия будут у Тинькофф Банка, если он проигнорирует полностью или частично твой запрос. Это даст возможность тебе помочь банку не расслаблять булки.

Ходатайства в суд: как правильно написать ходатайство, образец

Форма ходатайства, адресуемого суду, не зависит от вида судебного процесса — будь то гражданский спор или уголовное дело, ходатайство должно быть составлено с соблюдением норм соответствующей отрасли права. Ходатайство в суд может содержать просьбы о рассрочке уплаты госпошлины, отложении судебного заседания, вызове свидетеля, приглашении переводчика, уточнении или изменении исковых требований — словом, количество вариантов не поддается исчислению (Подробнее см. Образцы ходатайств в суд. Как правильно написать ходатайство в суд?).

Выбор канала связи

От способа выбора канала связи, по которому ты будешь отправлять заявление в банк или МФО: тут несколько вариантов обязательно с идентификацией личности, потому как запрашиваемые сведения составляют банковскую тайну и в случае, если банк не сможет доподлинно установить твою личность, то будет отказ или твое заявление будет оставлено без внимания.

Основные три способа предоставления заявлений:

• Нарочно лично с предъявлением паспорта,
• По почте с предварительным нотариальным удостоверением подписи,
• Или по защищенным каналам связи через банк-онлайн.
• Можно конечно, попробовать взять банкиров на лоха и просто отправить это заявление по почте, может они испугаются и предоставят тебе документы без нотариуса и прочего бумагомарания и затрат.

От типа оформления кредитного договора — это может быть просто кредитный договор, может быть публичная оферта банка с твоим акцептом или заявление на выдачу кредита с акцептом банка. Об этом я расскажу в одном из следующих видео подробно, чтобы у тебя не было заблуждений, что если нет физически договора, то ты ничего не должен. Жди нового ёжика в тумане.

От наличия у тебя необходимых сведений, потому что не всегда мы знаем номер договора, сумму, номер карты или другие сведения, необходимые для банка. Потому что получили кредит и забыли. А может и выкинули, когда перестали платить.

Предлагаем ознакомиться:  Новый налог на излишки жилой площади

Ну и конечно, от типа кредитора — если ты брал кредит в банке, то по тексту у тебя будет кредитный договор по умолчанию, а если ты оформлял займ в микрофинансовой организации — то меняй кредитный договор на договор займа.

Конечно, для МФО многих положений, указанных заявлении указывать и не обязательно, но пусть будут — потому как МФО-шники — давай попробуем их запугать, как они нас пугают уголовкой или выездными бригадами, вешая нам лапшу.

Что грозит банку Тинькофф, если он откажет тебе в предоставлении документов?

Напомню, что заявление можно писать от руки и не обязательно набирать на компьютере — главное чтобы было разборчиво. Поехали по разделам заявления.

Как составить заявление

Письмо-ходатайство по сути ничем не отличается от обыкновенного ходатайства: реквизиты, форма, стиль составления — все это абсолютно идентично, разница только в названии. Принято считать, что письмо-ходатайство называется так потому, что направляется, как правило, по почте. Однако таким же способом может быть доставлено и обычное ходатайство.

Тем не менее именно таким термином — «письмо-ходатайство» — чаще всего называют просьбы, затрагивающие бытовые вопросы:

• прием ребенка в детский сад или школу, расположенную не по месту жительства;
• выдачу денежной ссуды кредитной организацией (многие банки практикуют требования к заемщикам о представлении ходатайства от работодателя);
• поощрение работника, если инициатива исходит от граждан (например, ходатайство от пациента о поощрении сотрудника медучреждения, показавшего высокий уровень профессионализма при оказании медицинской помощи) и т. д.

В таких ситуациях, задаваясь вопросом, как написать ходатайство, образец искать вовсе не обязательно — достаточно изложить все доводы в форме свободного рассказа. Но рекомендуется придерживаться официального стиля и избегать нелитературных и разговорных оборотов. При этом все же стоит соблюсти основные стандарты делопроизводства:

• указание адресата письма в правом верхнем углу листа;
• обращение к адресату, принятое обычаями делового оборота: «Уважаемый Иван Иванович, …»;
• наличие полных анкетных и контактных данных автора письма-ходатайства;
• четкое и лаконичное перечисление доводов;
• при необходимости — ссылка на нормативно-правовые акты, подтверждающие доводы ходатайства.

Предлагаем ознакомиться:  Сроки направления требования об уплате налога

В случае, когда письмо-ходатайство предполагает соблюдение установленного образца (например, ходатайство в управление образования), этот образец лучше истребовать у адресата. Шаблонов, принятых на законодательном уровне, не существует, поэтому каждое учреждение может устанавливать собственные нормы и требовать их соблюдения.

Итак, поданное в ходе процесса ходатайство об истребовании информации о счетах в банках позволяет кредитным организациям нарушить банковскую тайну. Подать такое заявление может любая заинтересованная сторона процесса.

Установленной законом формы для данного документа не существует, а потому при подготовке ходатайства обычно используют традиционную структуру, состоящую из следующих пунктов:

1. Шапка Подготовка шапки не составит труда, если знать все необходимые сведения:
   • информацию о суде, рассматривающем дело (название и адрес);
   • сведения об участниках процесса (процессуальная роль, ФИО, адрес проживания);
   • реквизиты дела.
2. Описательная часть В описательной части заявитель должен сообщить суду в рамках какого дела он обращается: назвать участников, их роли, а также пояснить суть спора. Это необходимо, чтобы суд понимал, для каких целей требуется запрошенная справка. В описательной части необходимо подробно указать два пункта:
   • причины, по которым истребованные доказательства значимые для дела;
   • пояснить, что получение документов без участия суда не является возможным.

   Здесь же необходимо указать нормативно-правовую базу, на основании которой подано заявление.

3. Собственно просьба В данном пункте фиксируется суть просьбы: необходимость получения справок из определенной организации.
4. Приложения В том случае, если имеются документы, подтверждающие указанное в описательной части, их необходимо приложить к ходатайству, а список указать в самом тексте ходатайства.
5. Дата, подпись.

Суд имеет право истребовать даже сведения из иностранных банков, однако при условии, что между Россией и страной нахождения кредитной организации заключено соответствующее соглашение.

Образцы написания ходатайств: как найти подходящий

Результатам поиска в Интернете по запросу «как писать ходатайство образец» доверять, к сожалению, можно не всегда. Чтобы понять, является ли конкретный шаблон или образец актуальным на момент поиска, нужно выполнить несколько несложных действий:

• изучить образец и установить наличие в нем ссылок на нормативные источники (законы, постановления, подзаконные акты и т. д.);
• если таковые имеются — проверить их актуальность, задав соответствующий поисковый запрос (название нормативного акта);
• изучить конкретную норму закона, указанную в образце (возможно, что на момент поиска она претерпела изменения).

Важно: во всех случаях при поиске образца ходатайства (вне зависимости от его предмета и адресата) лучше всего прибегать к помощи нескольких источников.

Источник: https://neddom.ru/khodataystvo-bank-obrazets/

Образец заявления в налоговую о предоставлении сведений о счетах должника

Взыскание долгов с учреждения, которое задолжало некоторую сумму, возможно при предоставлении судебного исполнительного документа. Для того, чтобы оформить все с соблюдением норм законодательства, нужно иметь специальные разрешающие сведения, получение которых практически невозможно, так как счета открываются в соответствии заключенного двухстороннего соглашения, которым все личные сведения защищаются законом.

Поэтому для решения возникшей проблемы необходимо отправить запрос в налоговый орган для получения информации о наличии денежных средств в банке заемщика.

Как правильно написать заявление в налоговую о предоставлении сведений?

Для взыскания задолженности с должника требуется приготовить два документа:

• Заявление в налоговую структуру о наличии денежных средств в банке у заемщика.
• Заявление в банк о взыскании долга по исполнительному бланку.

В отношении ходатайств на получение данных о счетах должника какие-либо правила отсутствуют. Поэтому, оформление обращения выполняется в произвольном формате. Главным в данной декларации является то, чтобы внесенной информации о должнике хватило для его идентификации. И конечно, просьбу нужно оформлять в деловом стиле, как и любые служебные письма подобного рода.

В заявлении в ИФНС, при отображении данных о наличии денежных средств в банке должника необходимо указывать следующее:

• Сведения о заявителе (полный адрес с почтовым индексом, Ф.И.О. контактный телефон).
• Содержательный раздел. Здесь требуется отобразить данные о том, когда и какой структурой выдавалось исполнительное решение, с указанием в отдельной строчке реквизитов.
• Мотивированный раздел. Требуется указать все сведения о наличии денежных средств в банке должника.
• Раздел с просьбой. Тут указывается, что необходимо выполнить со стороны заявителя.
• Информация о должнике, с отображением сведений о: ИНН, Ф.И.О., юридическом адресе, названии и ОГРН.
• В конце заявления ставится дата и личная подпись заявителя.

В обращение можно дополнительно сообщить о том, в каком виде желательно направить ответ.

В качестве дополнительных аргументов можно предъявить паспорт вместе с оригиналом исполнительного акта, которые увеличат шансы на получение положительного ответа.

При сопровождении дополнительных материалов, нужно проследить, чтобы на момент обращения к ИФНС общий срок предъявляемых документов не истек.

Для отправки такого заявления нужно подготовить материалы в 2-х экземплярах. Инспектор при принятии материалов проверяет соответствие оригинала с предоставленными ксерокопиями и, при отсутствии замечаний, возвращает оригинал владельцу и ставит отметку на экземпляре подателя заявления о принятии бумаг к рассмотрению.

Порядок уведомления о счетах (ЮЛ, ИП, ФЛ)

Источник: https://zayavi.com/obrazets-zayavleniya-v-nalogovuyu-o-predostavlenii-svedenij-o-schetah-dolzhnika/

Запрос в налоговую об открытых расчетных счетах: образец, как составить заявление в ИФНС на получение и выдачу справки об имеющихся р/с?

В настоящее время обязанность по оповещению налоговой инспекции об имеющихся расчетных счетах у юридических лиц отменена.

Финансовые учреждения, в которых хозяйствующий субъект открыл счет, самостоятельно информируют налоговый орган. Но возникают моменты, когда информацию об открытых счетах необходимо получить по той или иной причине.

Процесс получения справки в ИФНС о р/с

Руководитель компании, его представитель или иные лица (арбитражный управляющий, судебный пристав-исполнитель) вправе обратиться в территориальное подразделение налоговой инспекции для получения данных о расчетных счетах предприятия.

Для этого оформляется соответствующий запрос, получив который, сотрудники ФНС подготовят нужную справку — как оформляется справка об открытых счетах.

Личное обращение в налоговый орган займет некоторое количество времени, для ускорения процесса запрос допускается подать в режиме «онлайн».

Для этого необходимо зайти на официальный сайт налоговой службы и пройти авторизацию через личный кабинет налогоплательщика. Если регистрационная запись еще не сделана, то следует пройти процедуру регистрации на сайте.

Но при отправке запроса об открытых счетах у юридического лица должна быть подготовлена электронно-цифровая подпись, ее наличие обязательно при отправке документа.

Также допускается отправлять запрос по почте. Правильнее будет составить документ в 2-х экземплярах с описью вложения в конверте.

Подобную справку можно получить и в банке. Данный вариант подходит для заявителей, нуждающихся в скорейшем получении информации. Но данная услуга является платной.

• Для получения сведений из разных банков необходимо в каждый из них направлять запрос.
• В справке из ФНС будет собрана вся имеющаяся информация об открытых счетах организации.
• Некоторые государственные структуры (прокуратура) принимают исключительно документ, выданный налоговой инспекцией.
• Недостатком обращения в налоговый орган является длительное время ожидания.
• Взыскателям необходимо учитывать, что при завершении срока предъявления исполнительного документа для удовлетворения, информация о счетах не будет предоставлена.

Заявление на получение информации о счетах компании составляется на основе общепринятых стандартов на бумажном носителе формата «А4». Допускается оформлять документ при помощи компьютера и от руки.

В верхней(правой) части заявления должна содержаться информация о номере отделения ФНС. Документ начинается с фразы «Руководителю ФНС №…». Ниже прописываются сведения о заявителе: наименование юридического лица, ИНН, КПП, адрес регистрации.

Далее в центре страницы пишется слово «заявление», а затем фиксируется прошение о выдачи справки, в которой содержится информация об открытых счетах.

Обязательно указывается причина, по которой потребовалась справка. В качестве дополнения можно сослаться на ст.64 НК РФ, позволяющую получение данной услуги.

Описав требования, далее прописывается способ ее получения: лично, по электронной или простой почте. Если заявителем не указан данный момент справка направляется по почте на адрес, обозначенный в заявлении.

Заявление подписывает директор предприятия, иное уполномоченное лицо на совершение подобных операций.

Для обоснованности направления запроса в налоговый орган взыскатель должен подтвердить свое право положительным решением суда на возврат долгов.

Срок изготовления справки — 5 рабочих дней. Но если заявление подается лично, сведения о готовности документа лучше спросить у специалиста ФНС.

Возникают ситуации, когда продолжительность ответа составляет от 14 до 20 дней. Общий срок для выдачи подобных бумаг — 30 дней.

Скачать образец

Скачать образец запроса заявления на получение справки из налоговой об открытых расчетного счетах – word.

Выводы

1. Кроме запроса руководителю компании для получения необходимой информации следует предоставить документ, удостоверяющий его личность, и выписку из ЕГРЮЛ (ЕГРИП).
2. Информация о наличии, состоянии расчетных счетов должника, открытых в финансовом учреждении, помогают кредитору спрогнозировать возможность погашения исковых требований.
3. По представленным сведениям об остатке денежных средств на том или ином счете, ценностей на хранении взыскатель определяет место для направления исполнительного документа.
4. Подобные действия позволяют достигать максимальной эффективности в возврате непогашенной задолженности с недобросовестного заемщика.

Источник: https://praktibuh.ru/buhuchet/denezhnye-sredstva/beznalichnye/raschetnyj-schet/zapros-v-fns-ob-otkrytyh-schetah.html

Справка об открытых расчетных счетах из ИФНС: образец, как получить + сроки

Здравствуйте! Сегодня мы расскажем вам про справку об открытых расчетных счетах. Зачем она нужна? Как её получить и прочие тонкости.

Когда может понадобиться справка о действующих расчетных счетах

Подобная справка из налоговой может потребоваться в нескольких ситуациях:

• в случае проведения вами переговоров с потенциальным инвестором;
• если вы разрабатываете бизнес-план как юр. лицо;
• у вас есть желание принимать участие в конкурсах либо аукционах;
• для обращения в судебные инстанции;
• для ответа на запросы органов прокуратуры;
• во время реорганизации либо ликвидации компании;
• при желании оформить кредит;

Кроме этих ситуаций, такая справка может потребоваться в повседневной деятельности фирмы.

Справка об оборотах по расчетному счету

Отличие этого документа от справки о действующих счетах в том, что в нем отражают информацию не об открытых счетах, а о приходных и расходных операциях по одному или нескольким из них.

Она может понадобиться:

• для оформления кредита;
• налоговой инспекции для начисления платежей;
• в случае камеральной налоговой проверки;
• иногда — для утверждения вашего бизнес-плана.

Особенности

Справку по открытым счетам, выданную банком, принимают не все организации. Поэтому лучше оформлять её в ФНС.

В настоящее время различные ведомства могут свободно обмениваться информацией меж собой, и поэтому законодатель в ряде ситуаций отменил необходимость предоставления справки об открытых счетах, например, при оформлении рассрочки по уплате налога.

Кто выдает справки о состоянии расчетных счетов

Где же получить такую справку? Есть 2 варианта:

• обращение в налоговую инспекцию;
• обращение в кредитное учреждение.

При этом запрос оформляется на официальном бланке компании, а руководитель ставит свою подпись и печать.

Образец справки может быть и вот таким.

У налоговой службы есть обязанность выдать данный документ по вашему требованию. Справка может быть составлена в любом отделении ФНС на территории РФ.

Обращение в банк — альтернативный вариант. Чаще всего здесь получают просто сведения о том, открыты ли у юр. лица в данном банке счета. Печать ФНС в этом случае отсутствует.

Кто может получить

В перечень лиц, уполномоченных запрашивать справки о расчетных счетах входят:

• сами владельцы счетов;
• представители судебных органов;
• представители счетной палаты РФ;
• представители ПФР и ФСС;
• судебные приставы — исполнители;
• представители Следственного комитета РФ;
• другие должностные лица, которые указаны в Законе «О банках».

Кроме того, получить справку может ваш представитель по доверенности. Некоторые специалисты говорят, что заверять доверенность у нотариуса не нужно, но известны случаи, когда из-за отсутствия нотариально заверенной доверенности представителю отказывали в выдаче справки.

Помимо этого, направить запрос могут и лица, являющиеся взыскателями задолженности по решению суда. Такой запрос можно направить в любое отделение ФНС.

Что касается самих компаний, то правом получения данной справки обладают следующие лица:

• руководитель;
• гл. бухгалтер;
• ряд других работников, которые указаны в учредительной документации.

А также отметим, что справка о наличии открытых счетов имеется свой срок действия — 1 месяц с даты выдачи.

Справка о расчетном счете для судебных приставов

Если запрос получен от пристава-исполнителя, то должна быть приложена ссылка на документ, который служит основанием для исполнительного производства. Затем, когда информация по счетам будет выявлена, в банковскую организацию направляется постановление о наложении взыскания на средства, расположенные на счетах.

Судебным органам данная справка может понадобиться в нескольких ситуациях:

• при розыске имущества должника;
• в случае когда компания уже признана банкротом, и осуществляются надзорные мероприятия за ее счетами.

В соответствии с требованиями закона, информация, содержащаяся в справке, является конфиденциальной. Но если в банковскую организацию будут предоставлены все необходимые бумаги для её оформления, сведения о счетах должника выдаются в обязательном порядке.

Однако, информация предоставляется только в рамках суммы, необходимой для исполнения обязательств перед судебными органами. Составляется справка в данном случае не дольше 7 рабочих дней с момента поступления официального запроса.

Содержание справки из ИФНС об открытых расчетных счетах

В выданной справке содержится следующая информация:

• список всех счетов, которые открыты у компании;
• вид валюты, в которой ведутся операции по счету;
• наименование банковского учреждения или организации, в которой открыты счета.

Образец справки составляется в свободной форме.

Документы для получения

Если обращаетесь в банковскую организацию, то нужно предоставить:

• ИНН/КПП;
• наименование вашей компании;
• контактные данные для связи с вами;
• адрес для отправки документа;
• информацию о лице, которое заберет готовую справку.

Если будете обращаться в ФНС, подготовьте:

• ваш паспорт;
• выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП;
• заявление, заполненное в произвольной форме (образец см.выше).

В заявлении вы должны в обязательном порядке указать, с какой целью просите выдать справку, а также предоставить правовое обоснование для её выдачи.

Как оформить запрос

Если за получением данного документа вы обращаетесь в банковскую организацию, подготовьте запрос в письменном виде. В нем укажите, какая именно справка нужна: о наличии счета, об остатках средств, об отсутствии задолженностей и так далее. Если нужны сведения об оборотах по счету, укажите, за какой период должна быть составлена справка.

Подводя небольшой итог, отметим, что в вашем запросе должны содержаться следующие данные:

• наименование компании/ваша фамилия и инициалы (если являетесь ИП);
• ИНН и ОГРН компании;
• юр. адрес фирмы;
• текст запроса;
• цель, с которой делается запрос;
• информация о лицах, имеющих право получить справку;
• дата составления запроса.

Письменный запрос заверьте печатью компании, присвойте исходящий номер для внутренней отчетности.

Как получить

В том случае, если вы обращаетесь в банковскую организацию, процедура получения выглядит следующим образом. Сотрудники банка, как только получат ваш запрос, регистрируют его в специальном журнале. Документу присваивается входящий номер, и запрос передается специалистам по работе с ИП и компаниями.

При обращении в отдел налоговой: вашему запросу будет присвоен входящий номер, затем назначается ответственный сотрудник, который работает с ИП и юр. лицами. Всю информацию вы сможете уточнить у него, а затем забрать готовую справку.

Получить онлайн на сайте ФНС

Вы можете оставить заявку на получение справки в режиме онлайн, через интернет. Это позволит сэкономить большое количество времени.

Заказать документ можно на сайте ФНС, достаточно ввести ваши данные в специальную форму. Сразу уточним, что справка, полученная в электронном виде, равна по юридической силе бумажному образцу.

Рассмотрим подробнее по шагам, как получить данную справку, используя сайт ФНС.

• Шаг 1. Заходим на официальный сайт налогового органа.
• Шаг 2. Если личный кабинет уже есть, то подаем запрос через него. Если нет, регистрируемся на сайте (в дальнейшем, для отправления запроса понадобится электронная подпись).
• Шаг 3. В специальную форму вносим свои данные.
• Шаг 4. Подтверждаем подпись с помощью ЭЦП.
• Шаг 5. Ожидаем ответа от специалистов ФНС.

Сроки

Максимальный срок готовности документа — до 5 рабочих дней. Но при обращении лучше уточнить эту информацию у специалиста. Нередко возникают ситуации, когда справки выдаются в течение 14 — 20 дней. Общий срок для выдачи подобных документов составляет 1 месяц.

Превышение срока в 1 месяц считается нарушением и влечет за собой обращение в органы прокуратуры.

Сколько стоит справка об открытии расчетного счета

В налоговой. В процессе обращения за справкой в ФНС, все данные в большинстве случаев предоставляются бесплатно.

В банке. При отправке запроса в банковское учреждение ситуация несколько другая: стоимость выдачи справки напрямую зависит от срочности ее выдачи. В целом, стоимость варьируется от 3 до 10 тыс. р. Если хотите, чтобы справку привезли вам в офис, придется доплатить еще около 300 рублей (в зависимости от региона регистрации фирмы, а также политики банка).

Советуем прочитать: Тарифы банков на открытие расчетного счета для ИП и ООО с самыми выгодными условиями в России

(3

Источник: https://rko-bank.ru/stati/spravka-ob-otkrytyh-raschetnyh-schetah.html

Как получить в ИФНС сведения о своих и чужих счетах

Узнать чужие банковские реквизиты можно, но только в определенном случае.

Чужие счета

Пунктом 8 статьи 69 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» предусмотрено, что если сведений о наличии у должника имущества не имеется, то судебный пристав-исполнитель запрашивает эти сведения у налоговых органов, иных органов и организаций.

• Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений.
• Обратиться за получением указанных сведений взыскатель может в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС (либо УФНС) по месту своего нахождения.
• При обращении в налоговый орган с запросом о получении информации о счетах должника для подтверждения своих прав на получение указанной информации необходимо одновременно предъявить подлинник или заверенную в установленном порядке (нотариусом или судом, выдавшем взыскателю исполнительный лист) копию исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению.

1. В случае представления в налоговый орган копии исполнительного листа, заверенной уполномоченным должностным лицом организации, являющейся взыскателем, одновременно предъявляется подлинник исполнительного листа.
2. Надлежаще оформленный запрос может быть направлен по почте (при необходимости получения подтверждения о получении адресатом — заказным письмом с уведомлением), либо предъявлен в налоговый орган лично (через уполномоченного представителя — по доверенности).
3. При предъявлении взыскателем лично в налоговый орган подлинника исполнительного лица налоговый орган после документального фиксирования факта его наличия возвращает подлинник исполнительного листа взыскателю.
4. Во всех остальных случаях направления запроса с приложением копии исполнительного листа, заверенной уполномоченным должностным лицом организации-взыскателя, налоговый орган будет проверять достоверность полученной копии исполнительного листа (путем направления соответствующего запроса в суд, выдавший этот исполнительный лист).
5. Налоговые органы представляют запрошенные сведения в течение 7 дней со дня получения запроса.

Разъяснения по этому вопросу, в частности, даны в Письме Минфина от 26.11.2008 № 03-02-07/2-207, а также в письме ФНС № СА-4-9/14444@ от 24.07.2017.

Свои счета

Заявителю — гражданину (физлицу), организации сведения о их банковских счетах могут быть предоставлены налоговыми органами на основании положений Федерального закона от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информатизации, информационных технологиях и о защите информации».

В соответствии с пунктами 2 и 3 статьи 8 Закона № 149-ФЗ:

• гражданин (физлицо) имеет право на получение от госорганов, органов местного самоуправления информации, непосредственно затрагивающей его права и свободы;
• организация имеет право на получение от госорганов, органов местного самоуправления информации, непосредственно касающейся прав и обязанностей этой организации, а также информации, необходимой в связи с взаимодействием с указанными органами при осуществлении этой организацией своей уставной деятельности.

При этом установлено, что обладатель информации, в данном случае ФНС, которая осуществляет полномочия обладателя информации от имени РФ, вправе разрешать или ограничивать доступ к информации, определять порядок и условия такого доступа, а также при осуществлении своих прав обязана соблюдать права и законные интересы иных лиц, ограничивать доступ к информации, если такая обязанность установлена федеральными законами.

В силу положений статьи 84 и статьи 102 НК сведения о налогоплательщике с момента постановки на учет в налоговом органе являются налоговой тайной, которая не подлежит разглашению налоговыми органами, их должностными лицами, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом.

Порядок доступа к конфиденциальной информации налоговых органов утвержден приказом МНС России от 03.03.2003 № БГ-3-28/96.

• В соответствии с пунктом 11 Порядка запрос о предоставлении конфиденциальной информации оформляется и направляется в письменном виде на бланках установленной формы.
• При направлении запросов по ТКС подпись заявителя подтверждается электронной цифровой подписью.
• Гражданин для получения сведений о своих банковских счетах вправе лично обратиться с запросом, составленным в произвольной форме, предъявив документ, удостоверяющий личность; подать заявление, через сервис «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц» (раздел: «обращение в свободной форме») или направить запрос по ТКС, подписанный своей усиленной квалифицированной электронной подписью.
• Обратиться за получением сведений о своих банковских счетах заявитель может в любой территориальный налоговый орган, в том числе по месту своего нахождения (жительства (пребывания)).

При обращении с запросом заявителю необходимо принять во внимание тот факт, что сведения о счетах (вкладах) физических лиц представляются банками в налоговые органы с 1 июля 2014 года. Информацией о ранее открытых физлицами счетах в банках (если такие счета не закрывались либо по ним не было изменений) налоговые органы не располагают. Также налоговые органы не располагают информацией о движении денежных средств по счетам. Такую информацию заявитель может запросить у банка, в котором открыт счет.

Разъяснения по этому вопросу, в частности, даны в письмах ФНС № ГД-4-14/22798@ от 10.11.2017, № ОА-19-17/33 от 20.02.2017.

Источник: https://www.klerk.ru/buh/articles/484823/

Зачем делают запрос в банк о предоставлении информации? Правила оформления и образец документа

Во взаимоотношениях с банком, одним из главных моментов является информация, закрепленная письменно, в официальных ответах на запросы и наличие подписи от сотрудников организации. В каких случаях подается запрос, что требовать нельзя, оформление документа, как отправить, какой ждать ответ, об этом в нашей статье.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. 

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 938-47-92. Это быстро и бесплатно!

Скрыть содержание

В каких случаях подается?

Для письменного обращения в банк причины могут быть разными:

• необходимость получить информацию о состоянии счета;
• необходимость получить копии документов;
• высказать претензию в отношении какого-либо действия банка;
• предоставить информацию о смене реквизитов, фамилии;
• запросить реструктуризацию кредита.

Что требовать нельзя?

Лицо, обратившееся в банк, может запросить различную информацию, которая касается непосредственно его взаимоотношений с банком.

Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» регулирует положение о банковской тайне статьей 26.

Согласно статье, получить документально заверенные копии счетов и движений по счетам и вкладам физических и юридических лиц могут быть выданы непосредственно им самим или другим органам в случаях, предусмотренных законодательством. Исключение относится к следующим инстанциям:

• Cудам и арбитражным судам.
• Налоговым органам.
• Счетной палате Российской Федерации.
• Пенсионному фонду.
• Фонду социального страхования Российской Федерации.
• Органам принудительного исполнения судебных актов.

К банковской тайне относится информация о счетах, операциях и вкладах клиентов и корреспондентов. При разглашении банковской тайны, лицо вправе потребовать компенсации от банка и возмещения убытков.

Важно! Список организаций, которым разрешен доступ к банковской тайне постоянно расширяется. Предоставление банковских документов и информации для государственных органов или должностных лиц, возможно только в случаях, предусмотренных законом.

Запрос в банк относится к деловой документации и не имеет единой формы составления, но при его написании необходимо соблюдать общепринятые нормы корреспонденции.

Документ оформляется на фирменном бланке предприятия для юридических лиц или на обычном листе формата А4. Письмо может быть составлено как от руки, так и в печатном виде.

Документ необходимо обязательно отправлять за подписью лица, его составившего или от имени, которого оно составлено. Дата также является важным атрибутом оформления документа.

Содержание

Письмо в банк не должно быть переполнено ненужной информацией. Содержательная часть документа должна состоять из описания причины обращения. Структура запроса выглядит следующим образом:

Угловое заполнение

• В правом верхнем углу обязательно указывается название банковской организации.
• Фамилия имя и отчество (Ф.И.О.) специалиста, которому направляется запрос, директору отдела или учреждения.
• Организации, обращающиеся в банк, должны соблюдать и угловое заполнение документа в левой верхней части, где указывается название предприятия отправителя, контактные данные ответственного лица, фактический адрес.
• Контактные данные для частных лиц указываются в правом углу под именем и должностью специалиста. Частное лицо может не указывать данные конкретного сотрудника. В случае, если нет сведений о том, кому должно быть направлено письмо, под названием банка, делается пометка «Для уполномоченного лица».

Основная часть

В ней указывается причина, по которой лицо обратилось в учреждение. Обращение должно быть составлено в уважительной форме и не содержать некорректных требований.

Дата, подпись, печать

Запрос визируется подписью отправителя. Для предприятий, к подписи обязательна расшифровка и указание должности. При условии, если организация использует штамп при заверении документов, запрос в банк также должен быть проштампован.

Справка. Основная часть письма может содержать ссылки на законы и нормативные акты, а также в ней упоминается номер банковского договора, на котором основываются взаимоотношения банковской организации и юридического или частного лица.

Придерживаясь основных правил составления письменных запросов в банк можно грамотно и корректно оформить обращение и получить необходимую информацию.

Подробнее о том, как писать писать запрос о предоставлении информации, мы рассказывали здесь.

На выписку из счета

Придерживаясь структуры документа, обращение в банк на получение выписки об остатках денежных средств должно содержать информацию:

1. Номер и дата действующего договора с банком.

   Данная информация указывается в первом абзаце содержательной части: «Дата заключения между ООО «Стримлайн» и Промстрой банком был заключен Договор №1567». Для физических и частных лиц, вместо названия предприятия полностью указывается Ф.И.О.

2. Изложение причины.

   «Прошу выдать выписку по счету №___, согласно действующему законодательству РФ, за весь период с момента открытия счета по настоящий момент.» Периодичность может варьироваться в зависимости от потребностей составителя запроса. Также, здесь может быть указана необходимость выписки со вспомогательных или прикрепленных счетов к договору.

3. Ссылки на законы, если это необходимо.

   Например, можно сослаться на Закон о правах потребителей, а также п. 14 Информационного письма №146 Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13 сентября 2011, в которых говорится о том, что выписки по счету должны быть выданы бесплатно.

4. Дата, подпись с расшифровкой, печать (если таковая имеется).

Скачать бланк запроса в банк на получение выписки об остатках денежных средств на расчетных счетах

На предоставление документов

При наличии отношений с банком, в частности кредитных отношений, организация, физические или частные лица могут составить запрос на предоставление документов по имеющейся задолженности: штрафы, пеня, непогашенные кредитные выплаты. Например, «Прошу предоставить документ об отсутствии (наличии) задолженности за период действия кредитного Договора №5678 от 3.10.2017 года» Предоставление документов потребуется в случае утери последних.

Основная часть, в таком случае, будет содержать такое обращение: «В связи с утерей (порчей) документов, просим предоставить и переподписать при необходимости копию Договора с компанией «Ремсервис», а также предоставить все операции по счету № 7890567890.» В остальном, структура обращения остается неизменной.

Скачать бланк запроса о предоставлении документов

Подробнее о составлении письма с запросом о предоставлении документов, можно узнать здесь.

О наличии открытых счетов

Документ о наличии действующих счетов в банке может понадобиться во время оформления кредита, ликвидации предприятия, при обращении в судебные инстанции или для предоставления ответа в органы прокуратуры.

Содержательная часть документа должна состоять из вежливого обращения и причины данного запроса, а также ссылки на закон, например: «На основании письма ФНС России от 23.05.2011 г. № ПА-4-6-б/8136 просим предоставить справку о наличии всех открытых счетов.

Здесь следует указать цель получения документа: «Данная справка будет использована для обращения в судебные инстанции». Данные составителя в обязательном порядке указываются в углу документа.

Подробнее о справке об открытых счетах, вы узнаете тут.

Как отправить?

1. Занести в канцелярию учреждения. При передаче запроса сотруднику или уполномоченному лицу, последний должен зарегистрировать документ в специальном журнале. Отправителю следует иметь копию запроса, на которой сотрудник канцелярии должен продублировать регистрационный номер и заверить копию печатью. Это будет прямым подтверждением того, что письмо было передано в банк, в случае, если отправитель не дождется ответа.
2. Отправить по почте письмо с уведомлением.Уведомление о получении документа также послужит гарантией непосредственного получения запроса банком.
3. Отправить по электронной почте. Электронные формы обращения имеют большинство банков на своих официальных сайтах. Отправителю, следует позаботиться о копии электронного письма. Если же письмо направляется на конкретный электронный адрес, обращение должно быть заверено электронной подписью.

Какой ждать ответ?

Законов или положений о сроках предоставления ответа нет. Указывать какие-либо сроки в обращении не является корректным. Подобные сроки для официальных ответов могут быть прописаны в договоре или приложении к нему. Ответ от банка должен быть в той форме, в которой был отправлен запрос, лучше всего письменной форме, только тогда он будет иметь юридическую силу.

Выписки из банка могут быть направлены в электронном варианте или же переданы лично в руки лицу, на чье имя и счет они были составлены. Таким же образом, лично в руки передаются справки и документы.

О том, как правильно составить ответ на запрос о предоставлении информации, читайте тут, а образец письма вы найдёте здесь.

Запросы в банк носят официальный характер и являются документами. Здесь важно соблюдать все официальные требования к подписи и регистрации документа. Запросы должны быть в письменной форме, как и ответы, предоставляемые банком. Для решения споров или других вопросов наличие письменного запроса и ответа на него может стать решающим.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас: 

+7 (499) 938-47-92 (Москва) 

Это быстро и бесплатно!

Источник: https://101million.com/dokumenty/pisma/zapros/obrazets-v-bank.html

Справка о наличии счета в банке образец

номер счета, специального банковского счета

цифровой код валюты счета, специального банковского счета (в соответствии с Общероссийским классификатором валют)

Остаток денежных средств на счете, специальном банковском счете (руб., коп./вал.)

>N 4. Выписка по операциям на счете (специальном банковском счете)

СодержаниеПриказ Федеральной налоговой службы от 25 июля 2012 г. N ММВ-7-2/[email protected] «Об утверждении Порядка представления банками (операторами.

© ООО «НПП «ГАРАНТ-СЕРВИС», 2019. Система ГАРАНТ выпускается с 1990 года. Компания «Гарант» и ее партнеры являются участниками Российской ассоциации правовой информации ГАРАНТ.

Справка о закрытии счета в банке — образец

Справка о закрытии счета в банке: формы представления информации

Необходимость в выдаче справки о закрытии расчетного счета определяется банком самостоятельно в локальной документации, т. к. такая обязанность законом на кредитные организации не возложена (см. ст. 859 Гражданского кодекса РФ, гл. 8–9 инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И).

Помимо этого, возможны ситуации, когда сам владелец счета представляет такую справку по запросу соответствующей организации, в т. ч. госоргана. Например, до мая 2014 года такую справку-уведомление должны были отправлять во внебюджетные фонды плательщики страховых взносов и т. д.

Формы представления информации могут быть различными — в зависимости от предназначения справки и требований субъекта, для передачи которому справка запрашивается, в т. ч.:

• на бумажном носителе;
• в цифровом формате через выделенные средства связи и защищенные каналы (например, клиент-банк и т. д.).

Для чего требуется справка о закрытии счета

Независимо от правового статуса владельца закрываемого банковского счета (физического лицо, индивидуальный предприниматель или организация), обязанность по уведомлению налогового органа о закрытии счета возлагается на банк (п. 1.1 ст. 86 Налогового кодекса РФ). Таким образом, необходимость в получении справки о закрытии счетов в целях уведомления ФНС РФ владельцем счета в настоящий момент отсутствует.

Аналогичным образом уведомление внебюджетных фондов также производится самим банком.

Вместе с тем справка об отсутствии счета может потребоваться владельцу счета и в иных целях, например для предъявления в суд как доказательства своего имущественного положения (п. 4 постановления Пленума ВАС РФ от 20.03.1997 № 6) и т. п. Закон не устанавливает ограничений в части представления такой информации надлежащим лицам.

Содержание справки

Унифицированной/типовой формы справки о закрытии счета в банке законодательством не предлагается, однако такие формы могут быть утверждены локальной документацией самого банка.

Так, обычно справка (нередко она носит название «Уведомление клиента о закрытии счета») включает следующие атрибуты:

• номер и дату исходящего документа;
• наименование и адрес владельца закрываемого счета;
• наименование банка и его структурного подразделения;
• собственно подтверждение закрытия счета с указанием его наименования, реквизитов и даты закрытия, указание основания для закрытия счета (например: «Закрытие банковского счета производится в связи с расторжением договора банковского счета по заявлению клиента» и т. д.);
• должность и Ф. И. О. уполномоченного лица со стороны банка, его подпись, печать банка.

Текст такого уведомления обычно размещается на фирменном бланке кредитной организации.

Подтвердить факт закрытия счета можно и с помощью справки о наличии счетов в банке. Получить такую справку можно как в самой кредитной организации, так и в налоговом органе по запросу. При этом право на получение справки, содержание которой составляет банковскую или налоговую тайну соответственно, могут только уполномоченные на то законом лица, в т. ч.:

Источник: https://teykovowalk.ru/spravka-o-nalichii-scheta-v-banke-obrazets/

Бланк — сведения о счетах в банках и иных кредитных учреждениях РФ

Версия для печати

На данной странице вы можете скачать бланк заявления о счетах в банках и иных кредитных учреждениях РФ.

Сведения о расчетных (текущих) счетах, а также ссудных, депозитных и
других счетах в банках и иных кредитных учреждениях, действующих на
территории Российской Федерации предоставляются ежеквартально, начиная с
отчета за IV квартал 1994 г. Т.е. по состоянию на 1 января 1995 г.

,
каждый налогоплательщик, а также филиал, представительство и другое
обособленное подразделение юридического лица, состоящие на учете в
налоговом органе, обязан в срок до 20 числа месяца, следующего за
отчетным периодом представлять сведения о расчетных (текущих) счетах, а
также ссудных, депозитных и других счетах в банках и иных кредитных
учреждениях, действующих на территории Российской Федерации в виде
списка согласно Приложения N 5,
и о счетах в иностранной валюте в банках и иных кредитных учреждениях,
действующих на территории Российской Федерации и за рубежом, в виде
списка согласно Приложению N 6.

Следует отметить, что документ утратил силу в связи с подписанием Указа Президента РФ от 25.07.2003 N 840.

Банки и иные кредитные учреждения представляют в налоговый орган в
установленном настоящим пунктом порядке сведения об открытых им
корреспондентских счетах в РКЦ Банка России и корреспондентских счетах в
других банках или иных кредитных учреждениях, а также открытых им
корреспондентских счетах в банках или иных кредитных учреждениях.

Эти сведения представляются налогоплательщиком в налоговый орган по месту учета.

Налоговые органы обязаны обеспечить сохранность и конфиденциальность
полученных от налогоплательщика сведений в соответствии с требованиями,
установленными законодательством Российской Федерации. Налоговые
органы и банки, кредитные учреждения, расчетно — кассовые центры Банка
России ежеквартально осуществляют сверку указанных открытых счетов.

При составлении указанных сведений следует учитывать, что
данные о закрытых счетах, т.е. данные по всем графам, включая графу
7, заполняются только за отчетный период. Указанные сведения
представляются в обязательном порядке и в том случае, когда за
прошедший период не было изменений ни по одному из требуемых
показателей.

При этом в целях упрощения представления данных на новую
отчетную дату допускается составление списка с отметкой «Изменения
не было». Ниже формы сведений утвержденные Указом Президента Российской
Федерации от 23 мая 1994 г. N 1006.

• 2008
• 2009
• 2010
• 2011
• 2007
• 2013
• 2012
• 2006
• 2003
• 2004
• 2005
• 2002
• 2001

Источник: https://newtariffs.ru/law/blank-svedeniya-o-schetakh-v-bankakh-i-inykh-kreditnykh-uchrezhdeniyakh-rf